Дадени заеми

Потребителска нужда

Ако сте дали пари назаем на приятел, партньор или изпълнител, тези средства временно липсват от вашите сметки, но физически те все още ви принадлежат и са част от общия ви капитал (Net Worth).

Функцията Issued Loans (Дадени заеми / Пари, които ни дължат) ви позволява точно да отчитате такива активи. Добавените суми на заемите автоматично се прибавят към вашите ликвидни средства. Това помага на приложението да изчисли вашия истински чист паричен поток (Net Cash Flow) и да формира възможно най-точната графика на прогнозата (Goal Forecast) за постигане на вашите финансови цели.

Достъпно само за Администратори С цел финансова поверителност, разделът за дадени заеми е достъпен изключително за потребители с роля Admin в конкретния бюджет. Участниците с роля Member нямат достъп до тези данни и няма да видят сумата на дълговете.

Къде се намира

Управлението на дадените заеми се намира в раздела за анализи на вашия капитал. Път в интерфейса: Раздел Money -> Изберете желания бюджет -> В горния превключвател изберете Result -> Във вложения превключвател изберете Equity -> В картата на капитала намерете реда Money owed to us и натиснете иконата на молив вдясно от него.

Стъпки: Как да управлявате заемите

Като отворите екрана със списъка Issued Loans, можете да добавяте нови дългове или да редактирате текущи (например при частично погасяване).

Добавяне на нов заем

1. Натиснете големия плаващ бутон Add loan с икона на плюс в долната част на екрана.
2. В задължителното поле To whom (Name) въведете името на длъжника или компанията.
3. В задължителното поле Amount въведете сумата на дадения заем.
4. В падащия списък Currency изберете валутата на дълга (вашата базова валута ще бъде избрана по подразбиране).
5. В полето Issue date изберете чрез календара датата на отпускане на заема (по подразбиране е зададена днешна дата).
6. В полето Return date изберете очакваната дата на връщане (по подразбиране системата задава дата точно 30 дни след отпускането).
7. Натиснете главния бутон Save в самия край на екрана.

Частично погасяване и редактиране

Ако длъжникът ви е върнал част от сумата, не е нужно да създавате нов запис.

1. В списъка със заеми натиснете върху картата на съответния дълг.
2. В полето Amount изтрийте старата сума и въведете новия остатък от дълга.
3. Натиснете бутона Save. Забележка: Приложението автоматично ще запази предишната сума и точната дата на промяната ѝ. Цялата хронология на плащанията може да се види в секцията Valuation History в долната част на екрана за редактиране.

Изтриване на заем

1. Отворете картата на съществуващ заем.
2. Натиснете иконата Delete (кошче) в горния десен ъгъл.
3. В изскачащия прозорец Delete Loan? потвърдете действието, като натиснете червения бутон Delete (или Cancel за отмяна). Изтриването безвъзвратно ще заличи самия дълг и цялата история на неговите промени.

Очакван резултат

При натискане на бутона Save текстът върху него ще изчезне, ще се появи бял въртящ се индикатор за зареждане, а самият бутон ще бъде блокиран от повторни натискания.

След успешно запазване формата ще се затвори и ще се върнете към списъка със заеми. В горната част на екрана ще се появи зелено изскачащо известие (Toast) с текст Loan saved successfully (или Loan deleted successfully при изтриване).

Често задавани въпроси (Q&A)

Как дадените заеми влияят на моята графика за прогноза (Goal Forecast)? Системата автоматично отчита дълговете във вашата прогноза. Сумата на дълга се конвертира във валутата на вашето табло по актуалния курс и се прибавя към очаквания капитал в месеца, за който е планирана датата на връщане (Return date).

Какво ще се случи на графиката, ако длъжникът просрочи плащането? Използваме консервативен подход към прогнозирането. Ако датата на връщане вече е отминала или се пада в текущия незавършен месец, сумата на този дълг автоматично се добавя към изчислената прогноза за текущия месец.

Мога ли да посоча дата на връщане в миналото? Датата на връщане (Return date) трябва да бъде равна или по-късна от датата на отпускане (Issue date). Не можете да посочите, че дългът трябва да бъде върнат по-рано, отколкото е бил отпуснат.

Възможни грешки

При попълване на формата клиентската валидация може да блокира изпращането на данни и да подчертае грешките в червено под полетата:

• Required: Появява се, ако сте оставили някое от задължителните полета празно.
• Max 100 characters: Възниква, ако името на длъжника надвишава лимита от символи.
• Invalid number: Появява се при въвеждане на некоректен формат на сумата (например букви или няколко точки).
• Return date cannot be before issue date: Появява се под полето и се дублира от червено Toast-известие, ако датата на връщане предшества датата на отпускане.

Сървърни грешки (API):

• “Only space admins can create issued loans.”: Грешка 403 Forbidden. Означава, че сте били понижени до роля Member и сте загубили правата си за управление на заеми.
• “User is not a member of this space.”: Грешка 400 Bad Request. Критичен срив, който възниква, ако системата се опита да свърже дълг към бюджет, от който сте били изключени.