Пари
Потребителска нужда
Модулът „Пари“ (Money) е централният възел на Small Metrics, който обединява управлението на личните и бизнес финансите, категоризацията на операциите, планирането на плащанията и създаването на професионални отчети.
Основната разлика между Small Metrics и класическите тракери е използването на изолирани пространства, наречени Бюджети (Budgets). Това позволява пълно разделяне на финансовите потоци (например „Семейство“, „Фрийланс“ и „Инвестиции“): данните, участниците и транзакциите в различните бюджети никога се пресичат.
Къде се намира
Достъпът до модула се осъществява чрез раздела Money (икона на портфейл) в долната лента за навигация.
- Ако все още нямате създадени работни области, приложението автоматично ще ви предложи екрана Create budget.
- Ако вече имате създадени бюджети, ще се отвори екранът My Budgets със списък на всички ваши пространства.
При натискане върху картата на конкретен бюджет, попадате на главния екран за управление, разделен на три ключови раздела:
- Categories — управление на перата за приходи и разходи.
- Transactions — детайлно отчитане на всички операции.
- Result — дълбоки анализи и отчети.
Раздели на модула
Категории (Categories)
Тук настройвате структурата на вашия бюджет. Small Metrics използва механизъм за „безопасно изтриване“ (Safe Delete): при изтриване на категория всички свързани с нея транзакции не изчезват, а автоматично се преместват в системната категория Uncategorized. Това гарантира точността на вашите исторически анализи.
Транзакции (Transactions)
Този раздел е разделен на три подраздела за пълен контрол на времевите потоци:
- History: История на всички действително извършени операции.
- Recurring: Шаблони за редовни плащания (абонаменти, наем). Позволяват прилагане на операция с един клик.
- Planned: Еднократни бъдещи разходи или приходи, които помагат за прогнозиране на паричния поток (Cash Flow).
Резултати и анализи (Result)
Този раздел предоставя два вида професионални отчети:
- Statistics: Действа като отчет за доходите и разходите (P&L), показвайки съотношението между приходите и разходите за избран период.
- Equity: Играе ролята на счетоводен баланс. Той изчислява вашия общ капитал (Net Worth), обединявайки парите в брой, материалните активи (недвижими имоти, автомобили), дадените заеми и вашите дългове.
Съвместен достъп и роли
Достъпът до финансите е строго разграничен на ниво API. Във всеки бюджет има три типа роли:
- Собственик (Owner): Създателят на бюджета. Винаги има администраторски права и не може да напусне бюджета (само да го изтрие напълно).
- Администратор (Admin): Има пълен достъп до настройките на пространството, управлението на категориите, финансовите цели и списъка с участници (може да кани, изтрива или променя роли).
- Участник (Member): Може да преглежда анализите и пълноценно да работи с транзакции, но няма достъп до настройките на самия бюджет и управлението на хората.
Всеки участник може да бъде „замразен“ (FROZEN) от администратора, което незабавно му отнема достъпа до данните на бюджета.
Технически характеристики
- Мултивалутност: Системата поддържа 166 световни валути. Курсовете се актуализират ежедневно в полунощ (сървърно време), което позволява преизчисляване на балансите „в движение“ във вашата базова валута.
- Защита на данните: При заявка за изтриване на бюджет, данните не се изтриват мигновено. Бюджетът преминава в режим „Само за четене“ за 48 часа, през които администраторът може да отмени операцията.
- Smart Import: Администраторите могат да използват AI модула за импортиране на банкови извлечения. Системата автоматично анализира файловете (PDF, Excel, TXT) и разпределя операциите по категории.
Очакван резултат и валидация
При запазване на данни (бутон Save) интерфейсът се блокира и се появява индикатор за зареждане. В случай на успех ще видите зелено известие (например „Transaction created successfully“).
Възможни грешки
Ако данните са въведени неправилно, под полетата ще се появи червен текст:
- Required: Задължителното поле не е попълнено.
- Invalid number: Неправилен формат на сумата.
- Min value 0.01: Сумата не може да бъде нулева.
- Transaction date cannot be in the future: Обикновените транзакции не могат да бъдат създавани с бъдеща дата (използвайте раздела Planned).
Често задавани въпроси (Q&A)
Какво ще се случи с данните ми, ако изтрия категория за разходи? Вашата финансова история е напълно защитена. При изтриване на категория всички свързани операции автоматично се преместват в системната категория Uncategorized. Това гарантира, че общият ви баланс ще остане точен.
Как работи импортът на банкови извлечения? Можете да качите файл във формат .csv по нашия шаблон или да използвате функцията Smart Import. Благодарение на интеграцията с AI (Gemini), системата разпознава данни от различни формати (PDF, Excel) и сама предлага категории за транзакциите.
Мога ли да добавям разходи в друга валута по време на пътуване? Да. Small Metrics поддържа мултивалутност. Можете да въведете разход във всяка световна валута и системата автоматично ще конвертира сумата в базовата валута на вашия бюджет за показване в анализите.
Ще види ли партньорът ми личните ми бюджети, ако го поканя в семейния? Не. Бюджетите са напълно изолирани. Поканеният потребител получава достъп само до конкретното пространство, за което сте изпратили покана.