Деньги
Потребность пользователя
Модуль «Деньги» (Money) — это центральный узел Small Metrics, который объединяет управление личными и бизнес-финансами, категоризацию операций, планирование платежей и формирование профессиональной отчетности.
Главное отличие Small Metrics от классических трекеров — использование изолированных пространств, называемых Бюджетами. Это позволяет полностью разделить финансовые потоки (например, «Семья», «Фриланс» и «Инвестиции»): данные, участники и транзакции внутри разных бюджетов никогда не пересекаются.
Где это находится
Вход в модуль осуществляется через вкладку Money (иконка кошелька) в нижней панели навигации.
- Если у вас еще нет созданных рабочих областей, приложение автоматически предложит экран Create budget.
- Если бюджеты уже созданы, откроется экран My Budgets со списком всех ваших пространств.
При нажатии на карточку конкретного бюджета вы попадаете на главный экран управления, разделенный на три ключевых раздела:
- Categories — управление статьями доходов и расходов.
- Transactions — детальный учет всех операций.
- Result — глубокая аналитика и отчетность.
Разделы модуля
Категории (Categories)
Здесь вы настраиваете структуру своего бюджета. Small Metrics использует механизм «безопасного удаления» (Safe Delete): при удалении категории все связанные с ней транзакции не исчезают, а автоматически переносятся в системную категорию Uncategorized. Это гарантирует точность вашей исторической аналитики.
Транзакции (Transactions)
Раздел разделен на три вкладки для полного контроля временных потоков:
- History: История всех фактически совершенных операций.
- Recurring: Шаблоны для регулярных платежей (подписки, аренда). Позволяют применить операцию в один клик.
- Planned: Одноразовые будущие расходы или доходы, помогающие прогнозировать движение денежных средств (Cash Flow).
Результаты и аналитика (Result)
Этот раздел предоставляет два вида профессиональной отчетности:
- Statistics: Действует как отчет о прибылях и убытках (P&L), показывая соотношение доходов и расходов за выбранный период.
- Equity: Выступает в роли балансового отчета. Он рассчитывает ваш суммарный капитал (Net Worth), объединяя деньги на руках, материальные активы (недвижимость, авто), выданные займы и ваши долги.
Совместный доступ и роли
Доступ к финансам строго разграничен на уровне API. В каждом бюджете действуют три типа ролей:
- Владелец (Owner): Создатель бюджета. Всегда имеет права администратора и не может покинуть бюджет (только удалить его полностью).
- Администратор (Admin): Имеет полный доступ к настройкам пространства, управлению категориями, финансовым целям и списку участников (может приглашать, удалять или менять роли).
- Участник (Member): Может просматривать аналитику и полноценно работать с транзакциями, но не имеет доступа к настройкам самого бюджета и управлению людьми.
Любой участник может быть «заморожен» (FROZEN) администратором, что мгновенно закрывает ему доступ к данным бюджета.
Технические особенности
- Мультивалютность: Система поддерживает 166 мировых валют. Курсы обновляются ежедневно в полночь (по времени сервера), что позволяет пересчитывать балансы «на лету» в вашу базовую валюту.
- Защита данных: При запросе на удаление бюджета данные не стираются мгновенно. Бюджет переходит в режим «Только для чтения» на 48 часов, в течение которых администратор может отменить операцию.
- Smart Import: Администраторы могут использовать ИИ-модуль для импорта банковских выписок. Система автоматически парсит файлы (PDF, Excel, TXT) и распределяет операции по категориям.
Ожидаемый результат и валидация
При сохранении данных (кнопка Save) интерфейс блокируется, и появляется индикатор загрузки. В случае успеха вы увидите зеленое уведомление (например, «Transaction created successfully»).
Возможные ошибки
Если данные введены неверно, под полями появится красный текст:
- Required: Обязательное поле не заполнено.
- Invalid number: Некорректный формат суммы.
- Min value 0.01: Сумма не может быть нулевой.
- Transaction date cannot be in the future: Обычные транзакции нельзя создавать будущим числом (используйте раздел Planned).
Часто задаваемые вопросы (Q&A)
Что произойдет с моими данными, если я удалю категорию расходов? Ваша финансовая история находится в полной безопасности. При удалении категории все связанные операции автоматически перемещаются в системную категорию Uncategorized. Это гарантирует, что ваш общий баланс останется точным.
Как работает импорт банковских выписок? Вы можете загрузить файл в формате .csv по нашему шаблону или воспользоваться функцией Smart Import. Благодаря интеграции с ИИ (Gemini), система распознает данные из различных форматов (PDF, Excel) и сама предложит категории для транзакций.
Могу ли я добавлять траты в другой валюте во время путешествий? Да. Small Metrics поддерживает мультивалютность. Вы можете ввести расход в любой мировой валюте, и система автоматически конвертирует сумму в базовую валюту вашего бюджета для отображения в аналитике.
Увидит ли мой партнер мои личные бюджеты, если я приглашу его в семейный? Нет. Бюджеты полностью изолированы. Приглашенный пользователь получает доступ только к тому конкретному пространству, в которое вы отправили инвайт.